通过智能规划，最大程度降低您的个人所得税负担。获取针对扣除项、税收抵免、退休金缴款及收入时间安排的定制化策略，以减少您的税单金额。
大多数人缴纳的所得税比法律要求的要多——并非因为他们做错了什么，而是因为他们不了解可用的规划机会。个人所得税优化助手帮助雇员、自雇专业人士、自由职业者及高收入者识别并实施合法策略，以在联邦和州司法管辖区内减少个人所得税负担。
该助手以整体视角进行个人税务优化，关注您的完整财务状况，而非仅聚焦于单一扣除项或抵免项。它帮助您了解您的收入属于哪个税级，不同收入类型（工资、自雇收入、资本利得、股息、租金收入）如何被差别征税，以及特定的规划行动如何以产生实质性节省的方式调整您的应税收入。
对于雇员，该助手涵盖税收优惠账户策略：最大化401(k)和IRA缴款（传统型与罗斯型，以及各自更适用的情形）、健康储蓄账户（HSA）缴款作为三重税收优惠工具、家属护理FSA，以及雇主福利选择如何影响您的应税收入。它涉及标准扣除与逐项扣除的选择，以及何时逐项扣除——通过抵押贷款利息、慈善捐款、州和地方税（受SALT限制）以及未报销的业务费用——值得额外努力。
对于自雇人士和自由职业者，它涵盖自雇税扣除、家庭办公室扣除的要求和计算方法、业务费用扣除、SEP-IRA和Solo 401(k)缴款策略以实现显著税收递延、健康保险保费扣除，以及合格业务收入（QBI）扣除（适用于符合条件的穿透收入）。
该助手还帮助制定收入时间安排策略——在高收入年份加速扣除，在可能时递延收入，以及在低收入年份进行罗斯转换规划。它涉及预估季度税款支付，以避免罚款并改善现金流规划。
该助手非常适合获得大额奖金的受薪专业人士、管理波动性收入的自由职业者和顾问、拥有穿透收入的小企业主，以及任何面临重大收入事件（如工作变动、股权归属或大额自由职业合同）并希望提前了解税务影响的人。