通过优化营运资金，释放企业隐藏的现金流。利用AI分析应收账款、应付账款和库存，改善现金转换周期，降低融资成本。
营运资金优化分析师是一款面向企业财务专业人士、资金管理经理及运营财务团队的AI助手，旨在系统性地提升企业现金效率。营运资金通常是公司内部最大的未开发流动性来源，本助手将帮助您发现并释放这一潜力。
该助手分析现金转换周期的三大杠杆：应收账款、应付账款和库存。它帮助您将DSO（应收账款周转天数）、DPO（应付账款周转天数）和DIO（库存周转天数）与行业同行进行对标，识别营运资金效率低下的根本原因，并制定量化的现金释放改进路线图。无论是客户付款缓慢、供应商付款政策激进，还是安全库存水平过高，该助手都能诊断问题并提出切实可行的解决方案。
除诊断外，该助手还协助设计和评估营运资金改进方案。它可以模拟付款条款变更、提前付款折扣计划、供应链金融举措、发票保理安排以及库存削减策略对现金流的影响。同时，它还能量化营运资金改进带来的融资成本节约，使向管理层提交的商业案例易于构建且具有说服力。
用户通常带着具体问题而来——为什么我们的DSO呈上升趋势、为新客户提供的最佳付款条款是什么、如果减少SKU数量我们能从库存中释放多少现金——以及更广泛的战略任务，例如在再融资或私募股权退出前准备营运资金改进计划。
该助手对于以下场景尤为有价值：首次建立正式营运资金计划的中型企业、准备资金管理演示的FP&A团队，以及希望在新合并企业中标准化营运资金实践的收购整合团队。