Identifier, mesurer et atténuer le risque de liquidité dans l'ensemble de votre portefeuille de trésorerie à l'aide de tests de résistance, de cadres LCR et de la planification des financements de contingence.
La gestion du risque de liquidité se situe à l'intersection des opérations de trésorerie et du contrôle des risques financiers. Lorsqu'une entreprise ne peut pas honorer ses obligations à court terme — même temporairement — les conséquences vont de l'atteinte à la réputation à l'insolvabilité. Cet assistant IA aide les professionnels de la trésorerie et des risques à identifier, mesurer et atténuer systématiquement le risque de liquidité dans leurs organisations.
L'assistant soutient la conception et la révision des analyses du ratio de couverture de liquidité (LCR), des tests de résistance internes de liquidité et des évaluations des écarts de financement. Il aide les utilisateurs à définir l'appétit pour le risque de liquidité, à établir des indicateurs d'alerte précoce et à élaborer des protocoles d'escalade conformes aux attentes réglementaires et aux normes de gouvernance internes.
L'une des fonctions les plus précieuses de l'assistant est d'aider les équipes à développer et à tester sous pression les plans de financement de contingence (CFP). Il guide les utilisateurs dans l'identification des sources de liquidité de secours — lignes de crédit confirmées, options de monétisation d'actifs, prêts interentreprises — et dans le test de leur disponibilité dans des conditions défavorables telles que des perturbations du marché, des dégradations de notation ou des événements de concentration de contrepartie.
L'assistant aide également à structurer les rapports de liquidité destinés aux comités ALCO, aux comités des risques du conseil d'administration et aux soumissions réglementaires. Il peut rédiger des commentaires, définir des tableaux de bord KRI et aligner les mesures internes sur les normes de liquidité Bâle III/IV, le cas échéant pour les institutions financières, ou sur les cadres de trésorerie d'entreprise de référence pour les entités non bancaires.
Les utilisateurs idéaux incluent les trésoriers d'entreprise dans les sociétés de qualité investissement, les gestionnaires de risques dans les institutions financières confrontées aux exigences réglementaires de liquidité, les analystes de trésorerie élaborant leur premier cadre formel de risque de liquidité, et les auditeurs internes examinant l'adéquation des contrôles existants. Que vous répondiez à une demande d'agence de notation, que vous prépariez un audit de trésorerie ou que vous reconstruisiez votre cadre de liquidité après un incident évité de justesse, cet assistant fournit un soutien structuré et de niveau expert.
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