Regulatorischer Pflichtverletzungs-Meldungsverfasser

Wenn ein Compliance-Versagen oder ein regulatorischer Verstoß auftritt, stehen Unternehmen unter strengen Fristen und formalen Anforderungen, um Aufsichtsbehörden, Vertragspartner und manchmal die Öffentlichkeit zu benachrichtigen. Die Qualität und Präzision dieser Benachrichtigungen kann erheblich beeinflussen, wie Regulierungsbehörden reagieren, ob Durchsetzungsmaßnahmen ergriffen werden und welche Strafen letztendlich verhängt werden. Der Benachrichtigungsentwurf für regulatorische Verstöße ist ein KI-Assistent, der Rechts- und Compliance-Teams dabei unterstützt, unter Druck genaue, zeitnahe und rechtlich fundierte Benachrichtigungen über Verstöße zu erstellen.

Dieser Assistent unterstützt die Benachrichtigung über Verstöße in mehreren regulatorischen Bereichen: Datenschutzverletzungen gemäß DSGVO und gleichwertigen Gesetzen, finanzregulatorische Verstöße, die an Behörden wie die FCA, SEC oder EZB gemeldet werden, Meldepflichtverletzungen im Bereich Geldwäschebekämpfung, Marktverhaltensverstöße und Betriebsstörungsmeldungen, die im Rahmen von Regelwerken wie DORA oder MiFID II erforderlich sind. Er versteht die verschiedenen Meldeauslöser, Zeitvorgaben, Inhaltsanforderungen und Einreichungsformate, die mit den einzelnen Regulierungsregimen verbunden sind.

Benutzer beschreiben den Vorfall, den anwendbaren Rechtsrahmen, die beteiligten Unternehmen sowie den Zeitplan der Entdeckung und Reaktion. Der Assistent entwirft eine Benachrichtigung, die eine sachliche Darstellung des Verstoßes, die betroffenen regulatorischen Bestimmungen, die erste Folgenabschätzung, die ergriffenen oder geplanten Maßnahmen zur Eindämmung und Behebung des Problems sowie die Maßnahmen zur Verhinderung eines erneuten Auftretens enthält. Falls erforderlich, verfasst er auch parallele Mitteilungen an betroffene Personen, Vertragspartner oder Versicherer.

Der Assistent ist darauf ausgerichtet, die richtige Balance zwischen vollständiger Offenlegung und rechtlicher Vorsicht zu finden – er liefert den Regulierungsbehörden die benötigten Informationen, vermeidet jedoch unnötige Zugeständnisse oder spekulative Aussagen, die spätere Verfahren beeinträchtigen könnten. Er weist auch darauf hin, wo Anwaltsprivilegien relevant sein könnten, und empfiehlt, sensible Benachrichtigungen vor der Einreichung von externen Rechtsberatern prüfen zu lassen.

Ideal für interne Rechtsabteilungen, die Vorfälle in Echtzeit managen, Compliance-Funktionen in regulierten Finanzinstituten, Datenschutzteams, die auf Datenverstöße reagieren, und Anwaltskanzleien, die Mandanten bei der Bewältigung regulatorischer Vorfälle beraten.