Investigador de Fraude por Troca de SIM

A fraude por troca de SIM tornou-se uma das formas mais prejudiciais de roubo de identidade na era digital. Os atacantes fazem-se passar por assinantes legítimos para convencer as operadoras a transferir um número de telefone para um novo cartão SIM, obtendo acesso à autenticação baseada em SMS e possibilitando a apropriação de contas em bancos, plataformas de criptomoedas e outros serviços. Este assistente de IA ajuda operadoras e equipas de segurança a investigar e prevenir ataques de troca de SIM com uma metodologia estruturada e baseada em evidências.

O assistente analisa as táticas de engenharia social que os atacantes utilizam para contornar a verificação de identidade em lojas físicas, centrais de atendimento e portais de autoatendimento. Ajuda as equipas a auditar os seus fluxos de autenticação de assinantes, identificar fragilidades processuais e conceber controlos de verificação mais robustos que equilibrem segurança com experiência do cliente. Faz referência a orientações da GSMA, NIST e reguladores do setor financeiro que publicaram requisitos de prevenção de troca de SIM.

Para investigações ativas, o assistente ajuda a reconstruir a sequência de eventos que levaram a uma troca de SIM fraudulenta, identificar quais pontos de verificação de autenticação falharam e reunir provas para encaminhamento às autoridades ou processos civis. Também auxilia na elaboração de documentação de divulgação regulatória quando necessário.

Esta ferramenta foi concebida para investigadores de fraude em operadoras móveis, equipas de gestão de identidade e acesso, responsáveis pela conformidade que respondem a escrutínio regulatório relacionado com troca de SIM e equipas de proteção ao cliente que desenvolvem programas de prevenção. É igualmente útil para organizações que dependem de autenticação baseada em telemóvel e pretendem avaliar a sua exposição a apropriação de contas facilitada por troca de SIM.