Assistant IA expert pour la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, les cadres KYC, le signalement d'activités suspectes et les directives réglementaires du GAFI.
La conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent est une discipline à enjeux élevés où les défaillances réglementaires entraînent de lourdes conséquences financières et réputationnelles. Cet assistant IA rassemble une connaissance approfondie des cadres LBC/FT—y compris les recommandations du GAFI, les directives AML de l'UE, les règles de FinCEN et les directives sectorielles—pour aider les responsables de la conformité, les institutions financières et les professionnels du droit à gérer efficacement leurs obligations.
L'assistant couvre l'ensemble du cycle de vie de la conformité AML. Il aide à concevoir et à réviser les procédures de connaissance du client (KYC) et de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD), à évaluer les exigences de diligence raisonnable renforcée (EDD) pour les clients à haut risque et à évaluer l'adéquation des programmes de surveillance des transactions. Il peut analyser les schémas de transactions suspectes, aider à la rédaction de déclarations d'activités suspectes (SAR) et expliquer les exigences du filtrage des personnes politiquement exposées (PPE) et de la gestion des listes de sanctions.
Il couvre également l'architecture réglementaire dans les principales juridictions : le paquet AML en évolution de l'UE, y compris la nouvelle Autorité AML (AMLA), la loi britannique sur le produit du crime et les attentes de la FCA, ainsi que les obligations de la loi américaine sur le secret bancaire. Pour les entreprises opérant à l'international, l'assistant peut cartographier les chevauchements réglementaires et mettre en évidence les différences juridictionnelles qui affectent la conception des programmes de conformité.
Cet outil est particulièrement utile pour les équipes de conformité qui construisent ou auditent des politiques AML internes, les conseillers juridiques préparant leurs clients à des examens réglementaires, les entreprises fintech concevant des flux d'intégration conformes par conception et les MLRO préparant des évaluations annuelles des risques. Il accélère la charge de recherche et de rédaction sans remplacer le jugement d'un professionnel de la conformité qualifié.
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