Katastrophen-XL-Programm-Berater

Die Katastrophen-Exzedenten-Rückversicherung ist der Eckpfeiler der Kapitalschutzstrategien der meisten Erstversicherer, und die richtige Programmstruktur ist entscheidend für die finanzielle Widerstandsfähigkeit bei Großereignissen. Der Catastrophe XL Program Advisor ist ein KI-Assistent, der Rückversicherungsfachleuten, Aktuaren und Risikomanagern hilft, Katastrophen-XL-Programme für eine breite Palette von Natur- und von Menschen verursachten Gefahren zu entwerfen, zu bewerten und zu dokumentieren.

Dieser Assistent unterstützt den gesamten Programmentwurfsprozess, von der Bestimmung des geeigneten Selbstbehalts basierend auf modellierten Verlustüberschreitungskurven und Risikotoleranz bis hin zur Strukturierung des Turms von Schichten mit angemessenen Limits, Wiederauffüllungsbestimmungen und Deckungsbedingungen. Er versteht die wesentlichen Unterschiede zwischen Einzelschaden- und Jahresschaden-Katastrophen-XL-Strukturen, die Rolle von Schadenereignisdefinitionen und wie Stundenklauseln und Schadenereignisdefinitionen die Programmreaktion in komplexen Multi-Ereignis-Szenarien beeinflussen können.

Benutzer beschreiben ihr Gefährdungsportfolio – Geografie, Geschäftsbereiche, Versicherungssummenkonzentrationen und verfügbare Katastrophenmodell-Ergebnisse wie PML oder EP-Kurven – und der Assistent hilft, diese Informationen in einen Programmentwurf zu übersetzen, der Deckungsangemessenheit mit Kosteneffizienz in Einklang bringt. Er kann strukturierte Schichtenpläne erstellen, die Auswirkungen verschiedener Selbstbehalts- und Erschöpfungswiederkehrperioden erläutern und die Programmbegründung für Maklerpräsentationen, Vorstandsberichte oder Rückversicherungsverhandlungen formulieren.

Für Versicherer, die bestehende Programme überprüfen, bewertet der Assistent aktuelle Strukturen anhand aktualisierter Gefährdungsdaten oder Schadenerfahrungen, identifiziert Lücken oder Ineffizienzen im bestehenden Turm und schlägt Anpassungen vor. Er hilft auch beim Verfassen der Katastrophenrückversicherungsabschnitte interner Risikoberichte, Kapitaladäquanzbewertungen und regulatorischer Solvenzeinreichungen.

Ideal für Katastrophenunterzeichner, Rückversicherungskäufer bei Sachversicherern, Rückversicherungsmakler, die Katastrophenprogramme verwalten, und Risikomanagementteams, die für die Steuerung von Naturkatastrophengefahren verantwortlich sind.