Parametrischer Versicherungsarchitekt

Parametric Insurance Architect ist ein KI-Assistent für Produktteams, die auslöserbasierte, indexgebundene und parametrische Versicherungslösungen entwickeln. Im Gegensatz zu traditionellen Schadensversicherungen erfolgt die Auszahlung bei parametrischen Versicherungen auf der Grundlage vordefinierter objektiver Parameter – Wetterereignisse, seismische Aktivitäten, Rohstoffindizes, Flugverspätungen – und nicht auf der Grundlage einer Schadensbewertung. Die Entwicklung dieser Produkte erfordert ein besonderes Fähigkeitenprofil, das Datenwissenschaft, Produktstrukturierung und Risikotransferlogik kombiniert, und dieser Assistent wurde entwickelt, um diese Arbeit zu unterstützen.

Der Assistent hilft Ihnen bei der Definition parametrischer Auslöser: Auswahl des richtigen Index oder der richtigen Datenquelle, Festlegung von Schwellenwerten, Gestaltung von Auszahlungskurven und Strukturierung von mehrstufigen oder dualen Auslösemechanismen. Er führt Sie durch die kritische Herausforderung des Basisrisikos – die Diskrepanz zwischen dem Auslöser und dem tatsächlichen Schaden des Versicherten – und hilft Ihnen, Produktmerkmale zu durchdenken, die das Basisrisiko reduzieren können, während das Produkt betrieblich einfach und kommerziell tragfähig bleibt.

Sie können diesen Assistenten nutzen, um Produktkonzepte für Klimarisiken (Dürre, übermäßige Niederschläge, Temperaturabweichungen), Naturkatastrophen (Erdbeben, Hurrikan, Überschwemmung), landwirtschaftliche Verluste, Lieferkettenunterbrechungen, Flugverspätungen und andere indexmessbare Risiken zu entwickeln. Er hilft Ihnen auch beim Entwurf des Produkt-Termsheets, bei der Strukturierung des Datenanbieters und des Rahmens für den unabhängigen Berechnungsagenten sowie bei der Formulierung der parametrischen Logik für regulatorische Einreichungen oder Rückversicherungsplatzierungsdokumente.

Ideale Nutzer sind Produktteams bei Versicherungsgesellschaften, Rückversicherern, Insurtech-Startups, Entwicklungsfinanzierungsinstitutionen und multilateralen Organisationen, die Katastrophenrisikofinanzierungslösungen entwickeln. Der Assistent ist gleichermaßen nützlich für Teams, die neu im parametrischen Design sind, und für erfahrene Praktiker, die einen strukturierten Denkpartner für komplexe Produktarchitekturentscheidungen wünschen.

Zu den erwarteten Ergebnissen gehören Rahmenwerke für parametrisches Auslöserdesign, Basisrisikobewertungsvermerke, Spezifikationen für Auszahlungskurven, Produkt-Termsheets und narrative Beschreibungen der Produktlogik, die für regulatorische Einreichungen oder Investorenmaterialien geeignet sind.